香港金钱服务经营者（MSO）牌照申请
通往亚洲金融中心的门户
复杂的法规及获取牌照的过程往往费时费力。香港为获取MSO牌照提供了相对简化且直接的流程，让您可以在亚洲领先的金融中心之一提供货币兑换及汇款服务。
- 您的外部合规团队：我们为您处理向香港海关及税务署（C&ED）申请MSO牌照的全过程，并确保符合《反洗钱及反恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的要求。
- 一站式服务：从法律咨询、文件准备、办公室注册到反洗钱政策制定，我们提供一站式服务，简化MSO牌照申请流程，节省您的时间。
- 快速申请，抢占先机：在我们的协助下，您可以在7到9个月内获取MSO牌照。
准备好启动您的香港 MSO 了吗？联系我们，一起开启新征程吧！
- 主要金融中心：在亚洲最具活力的金融中心之一运营，可以提升您的业务信誉与市场覆盖面。
- 简化的流程：申请流程直接，无过多的监管负担。
- 成本效益高：享受无资本要求及具竞争力的牌照费用，流程透明可预测。
- 提升企业价值：MSO牌照增加了业务的合法性，提升您的企业估值，将为您吸引更多客户和投资者。
- 货币兑换服务
获得牌照后，您可以在香港提供货币兑换服务。但这项服务不包括附带于主要业务的该等服务，比如在交易中仅为客人方面而接受外币的酒店。 - 汇款服务
您可以提供往来香港的资金转账服务，具体如：
(a) 汇出或安排汇款至香港以外地区；
(b) 收款或安排接收来自国外的款项；以及
(c) 在香港以外的地方接收资金。 - 数字金融服务
拓展您的业务至线上或移动平台，满足日益增长的数字金融服务需求。
香港海关（C&ED）依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）监管金钱服务经营者。该框架确保持牌经营者符合严格的商业行为标准，同时保持灵活性，以适应不断变化的市场需求。
- 公司资格：需有一家香港注册公司（有限责任或无限责任公司）。香港居民和非居民均可在香港持有MSO牌照。
- 适当人选判定：公司的董事（至少一位）需通过C&ED进行的适当人选判定。该测试确保有犯罪记录或破产的人士不能管理或拥有持牌实体。
- 业务处所注册：公司必须有一个办公室地址，用于公司开展业务活动和会议。该地址须通过与房东的正式协议获得授权，并由C&ED代表批准。如果没有特定业务处所，需要指定一个本地管理办事处（LMO）存放公司的账簿和记录。
- 文件要求：包括公司文件如商业登记证、所有董事、合伙人及最终受益人的个人资料、商业计划书、反洗钱及IT政策，以及所有合伙人或董事会成员签署的授权书，用于提交申请。
- 面试与能力评估：作为申请流程的一部分，公司须接受C&ED的面对面面试，评估其在合规监管标准下开展金钱服务业务的准备情况与能力。
- 限制：已宣布破产、未恢复权利的公司，以及有犯罪记录的经理管理的公司均不符合MSO牌照的申请资格。
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 租赁办公室 | 签署租赁合同 & 获取房东授权书及平面图 | 公司结构变更 | |||||||
| 商业策划书及AML政策 | 文件起草 | 文件书写与定档 | 小额修改填申请表 | 监管约谈文件及业务事宜并递交申请 | |||||
| 商业户口 | 接洽银行谈判价格 | 递交开户申请及文件、KYC | 开设账户并打款注资 | ||||||
| 托管户口 | 合规审核问答 | 获取承诺书 | |||||||
| IT系统 | 提供虚拟账号、搭建网站 | 修改方案、准备用户手册 | 完善系统与手册 | 邀约监管展现IT系统及用户手册 | |||||
| 考试 | 萃取考试范围重点准备阅读材料 | 报考、备考、参与考试 | 通过考核 | ||||||
通常，获批的牌照有效期为两年。如果您希望继续运营金钱服务，必须在牌照到期前90天至到期后45天内申请续期。
- 成本：包括申请费、公司注册费、反洗钱/KYC 解决方案和专业服务费（如翻译）。请联系我们获取详细报价。
- 时间：根据我们的经验，从公司注册到最终牌照批准，整个过程通常需时7至9个月，视文件的完整性、适当人选判定结果而定。
1. 谁需要申请MSO牌照？
任何计划开展货币服务业务的人，例如货币兑换或汇款服务，均需申请MSO牌照。
2. 如果在没有牌照的情况下开展货币服务业务，会有什么法律后果？
根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》第29(1)条，未获得所需牌照从事货币服务业务，可能会被处以10万港元罚款及最高6个月的监禁。
3. 为什么获得MSO牌照对金融服务提供商至关重要？
MSO牌照允许您合法提供货币兑换、汇款等服务，拓展您的业务到数字金融服务领域，进入亚洲最大的商业中心之一。
4. 货币兑换服务和汇款服务的主要区别是什么？
货币兑换是指在香港提供货币兑换的服务，而汇款服务则涉及资金从香港的转出或转入，并负责这些交易的流动。
5. 谁无需申请香港的MSO牌照？
已经由证券及期货事务监察委员会或香港金融管理局监管的金融机构可免于申请。这包括授权银行、持牌公司和授权保险公司，通常不需要MSO牌照。
6. 申请香港MSO牌照所需的基本步骤和文件有哪些？
您需要完成背景调查，注册营业地址，并提供文件如公司及成员资料、办公室地址验证、商业计划书以及反洗钱（AML）政策。此外，还需要支付不可退还的申请费。
7. 判断业务处所是否适合货币服务业务的指南是什么？
1. 业务处所必须允许香港海关（C&ED）官员执行其在MSO监管下的职责。
2. 如果业务处所在混合用途的商业和住宅建筑内，申请人必须获得所有住户的书面同意，允许授权的C&ED人员进入并进行检查。
8. MSO申请流程需要多长时间？
从提交到批准，整个过程通常需要约7至9个月。
9. 有哪些持续合规要求？
维持牌照的要求包括定期的反洗钱报告、办公场所检查以及定期审计。
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