波兰CASP更新
随着2025年的到来，波兰和欧洲的加密资产服务提供商（VASPs）面临着全新的法律环境。自2024年12月30日起，欧盟MiCA法规正式生效，但波兰还没有将这套法规完全引入本国法律。这种情况让许多波兰的加密行业人士感到困惑，不知道MiCA如何适用于他们、过渡期怎么安排以及他们的法律地位如何变化。
波兰正在酝酿一部新的《加密资产市场法》，但进展比较缓慢。早在2024年2月，首个草案就已经出来了，并经历了几轮公众讨论。虽然MiCA在欧盟范围内已经生效，但波兰仍需要一部本地法律来具体实施，比如确定哪个政府部门来管理和监管加密企业。如果没有这种本地法律，即便有了MiCA，政府也无法处理加密服务提供商的申请和监督工作。
现在，新法案的具体内容还在不断变化。由于它还没提交波兰议会（图1），未来可能会有修改。
根据波兰《加密资产市场法》第152m条第1款的规定：
“自本法生效之日起，直至《2023/1114号条例》第59条第1款(a)项所述许可的发放或者拒绝发放该许可之日止，但不得晚于2025年6月30日，凡在本法生效之日已在虚拟货币活动登记册中注册的实体，应按照现行的反洗钱和反恐怖融资规定开展其虚拟货币活动。”
根据上述，波兰法律草案曾提议将过渡期缩短至6个月（到2025年6月30日）。这代表在2024年12月30号前成为波兰VASP的企业只能开展虚拟货币相关业务直到2025年6月30日。在此日期之后，波兰的VASP若要继续运营，则必须获得CASP许可证。
由于波兰未能在2024年12月30日之前通过其国内的加密立法（图1），使得MiCA在这里无法完全落地。在这段时间内，根据MiCA的规定，波兰的加密企业可以享受18个月的过渡期——也就是说，从2024年12月30日起，他们不需要马上申请新的CASP许可证，可以一直运营到2026年7月（但草案还在变化中，未来可能会有改变）。
主要信息点：
- 祖父条款：MiCA规定，在2024年12月30日之前合法运营的加密企业，可以在2026年7月1日前继续不受许可证限制地提供服务。
- 过渡期规定不能缩短：作为欧盟法规，MiCA的规定在所有成员国都是一样的。除非某个国家提前行动缩短过渡期，但波兰未能落实国内的加密法案，所以波兰的企业应该享受完整的18个月时间。
- 对企业的好处：这18个月的过渡期给波兰的加密公司提供了充足的时间来调整业务以符合新规，制定长期的合规计划，并在较为稳定的环境中寻找新的发展机会。
2025年1月2日，波兰金融监管局（KNF）发表了一份声明，对MiCA在过渡期的应用提出了不同的看法。KNF认为，即使新法案在年底后通过，还是有可能缩短过渡期。这意味着，如果法律真的缩短了过渡期，之前的企业可能面临争议，特别是如果它们因此被迫退出企业名录。
业内人士则认为，只要企业在2024年12月30日前已经注册，就应该享受完整的18个月时间。如果政府不当移除这些企业，他们甚至可以向国家索赔。
波兰法律尚未完善也带来了一些问题。目前，由于缺乏具体的法律支持，加密企业无法申请新的CASP许可证，提交的申请也会暂时无法处理。不过，这种情况是暂时的，预计到2025年2月就能开始受理申请。
另外，从2024年12月30日起，波兰将不再接受新的加密企业注册。也就是说，新的公司短期内无法进入市场，但已有的企业可以趁此机会巩固自身，准备迎接未来更明确的法规和监管环境。
以下是申请CASP详细的步骤指南以及我们的服务：
1.在波兰成立公司
如果您的企业尚未在波兰注册，这是第一步。在波兰设立本地实体是继续许可证申请流程的必要条件。
2. 业务评估
此阶段包括深入的咨询，目的是了解您的业务模式、活动范围及合规需求。主要任务包括：
- 确定提供的服务范围，例如托管、交易所、资产兑换、订单执行、投资组合管理或咨询服务。
- 根据服务范围评估最低资本要求。
- 定义与您的业务模式相关的具体监管义务。
- 评估潜在的合规风险及运营调整需求。
3. 文件准备
下一阶段重点是编制并提交一整套文件，以证明符合MiCA要求。这需要您的内部团队与我们合作，准备以下内容：
- 详细的运营流程说明。
- 反洗钱（AML）和风险管理框架。
- 公司治理政策，包括任命合规官和关键人员。
- 满足资本要求的财务文件。
4. 申请提交与监管沟通
此阶段包括向波兰金融监管局（KNF）提交CASP许可证申请、与监管机构保持沟通，以及处理任何后续问题。主要步骤包括：
- 对申请材料进行最终审查并提交。
- 我们与KNF保持持续沟通，解决反馈意见和补充要求。
- 我们将会提供后续支持，确保审查过程顺利进行。
在Crypto License，我们专注于帮助企业应对MiCA和波兰监管环境的复杂性。凭借多年的加密合规和许可证申请经验，我们的团队确保您的申请能够高效且专业地完成。从初步咨询到审批后支持，我们将全程陪伴。
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