迪拜 VARA 牌照
全球数字金融创新的门户
在迪拜，借助 VARA，探索虚拟资产的动态世界变得更加简单。作为全球首个专注于虚拟资产的独立监管机构，VARA 通过提供清晰的监管指南、强有力的反洗钱措施以及完善的法律框架，为数字金融树立了全新标准。该精简流程使虚拟资产服务提供商能够安全、高效地运营，助力您的业务在全球最具活力的金融中心之一实现长期成功。
- 监管专业知识： 我们深刻理解 VARA，从其核心目标到详细的合规要求，我们将全程为您提供指导，确保您的商业模式符合迪拜开创性的数字资产标准。
- 全面的文档与合规支持： 无论是编制商业计划和财务概览，还是完善反洗钱/反恐融资政策及风险管理框架，我们的一站式服务涵盖 VARA 申请流程中的每个细节。
- 牌照后运营支持： 除了初步审批，我们还提供持续支持——从合规更新和审计，到银行及支付合作伙伴的引荐——助您在竞争激烈的数字金融领域中始终领先。
准备在迪拜成为数字金融领袖了吗？
虚拟资产监管局（VARA）成立于2022年初，是全球首个专注于虚拟资产的独立监管机构。VARA 的使命包括：
- 将迪拜打造成虚拟资产的区域及国际中心。
- 提升该酋长国在数字金融领域的竞争优势。
- 通过安全有效的监管监督，培育稳健的数字经济。
- 法律透明度： 享受明确的法律框架，重点强调反洗钱（AML）和网络安全标准，为企业建立稳固的信任与信誉基础。
- 投资者信心： VARA 许可证标志着企业遵循严格的监管标准，从而提升信誉并吸引本地及国际投资者。
- 战略性地理位置： 迪拜作为亚洲与欧洲之间的重要桥梁，将您的业务置于全球贸易与金融的核心地带。
- 支持性监管环境： 阿联酋前瞻性的政策欢迎外资企业，并鼓励创新，助您轻松扩展业务，实现成功。
VARA 许可证使您的企业能够开展多种虚拟资产业务。以下是 VARA 涵盖的业务领域：
| 1. | 咨询服务 | 提供有关虚拟资产投资及策略的专业建议。 |
| 2. | 经纪商服务 | 通过传递订单、接受订单及匹配交易，促进虚拟资产的买卖。 |
| 3. | 托管服务 | 指为虚拟资产提供安全存储解决方案，确保其得到妥善保管。 |
| 4. | 交易所服务 | 指作为虚拟资产交易市场的平台服务，包括：a. 匹配订单，并在虚拟资产与法定货币或一种或多种虚拟资产之间进行兑换、交易或转换；b. 维持订单簿。 |
| 5. | 借贷服务 | 指促进虚拟资产借贷的公司，使用户能够利用其持有的资产进行杠杆操作。 |
| 6. | 管理与投资服务 | 指管理包含虚拟资产的投资组合的公司的活动，包括：a. 针对虚拟资产的资产管理服务；b. 负责虚拟资产的质押管理。 |
| 7. | 转账与结算服务 | 指负责虚拟资产交易中转账和结算流程的业务。 |
资本要求因服务类型而异，可按固定的美元/阿联酋迪拉姆金额或固定年度开支的百分比计算：
| 1. | 咨询服务 | 资本要求：USD 27,300（AED 100,000） |
| 2. | 经纪商服务 | 使用 VARA 许可托管机构：USD 109,000（AED 400,000）或固定年度开支的 15% 无 VARA 许可托管机构：USD 163,500（AED 600,000）或固定年度开支的 25% |
| 3. | 托管服务 | 资本要求：以 USD 163,500（AED 600,000）或固定年度开支的 25% 中较高者为准 |
| 4. | 交易所服务 | VARA 许可的虚拟资产服务提供商（VASP）托管：以 USD 218,000（AED 800,000）或固定年度开支的 15% 中较高者为准 其他情况：USD 409,000（AED 1,500,000）或固定年度开支的 25% |
| 5. | 借贷服务 | 资本要求：以 USD 136,300（AED 500,000）或固定年度开支的 25% 中较高者为准 |
| 6. | 管理与投资服务 | VARA 许可的 VASP 托管：以 USD 76,300（AED 280,000）或固定年度开支的 15% 中较高者为准 其他情况：USD 136,300（AED 500,000）或固定年度开支的 25% |
| 7. | 转账与结算服务 | 资本要求：以 USD 136,300（AED 500,000）或固定年度开支的 25%（取较高者）为准 |
以下是 VARA 许可证申请所需文件（非详尽列表）。在申请过程中，VARA 可能会要求提供更多文件。
| 1. | 公司结构与治理 | 公司注册证书（包括实体办公室），最终受益人（UBO）名单及身份证明， 所有高级管理人员、控制职能负责人、董事会成员（至少1名董事，可为外籍）的详细信息，组织结构图、治理框架、监管商业计划、财务预测、资金来源证明、实缴资本证明、储备账户报告、继任计划、清盘计划等 |
| 2. | 风险与合规 | 企业风险管理框架，合规手册、合规监控计划，反洗钱/反恐融资（AML/CFT）政策和程序，反贿赂和腐败（ABC）政策和程序，外包政策、利益冲突政策、隐私政策、市场营销政策及计划、市场行为政策、虚拟资产分析等 |
| 3. | 技术 | 技术基础设施设计，技术风险评估框架及方法论，业务连续性管理及 IT 灾难恢复计划，密钥及钱包管理政策，阿联酋公钥及钱包地址，信息安全政策、渗透测试结果 |
| 4. | 其他 | （仅适用于特定虚拟资产活动）虚拟资产白皮书、专有交易支持信息、DeFi 活动支持信息、虚拟资产支付支持信息 |
步骤 1：公司成立
预计 1-2 周 大约 1 个月。我们协助您成立阿联酋实体。
步骤 2：VARA 初步审批
预计 1-2 周 大约 2 个月。我们准备必要文件，包括公司详细信息，以获得 VARA 的初步审批。
步骤 3：提交 & VARA 最终审批
预计 1 周 大约 5 个月。我们处理整个提交流程，并与 VARA 保持沟通直至获批。
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费用： 预计包括公司成立费用、AML/KYC 合规解决方案费用以及专业支持费用。详情请联系我们获取详细报价。
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时间安排： 注册通常需要 8-10 个月，具体取决于您的运营复杂性及文件准备情况。我们致力于加速流程，最大限度减少延误。
拥抱数字金融的未来，获取 VARA 许可证。我们的全面端到端支持确保您不仅获得监管批准，而且在迪拜充满活力的虚拟资产生态系统中蓬勃发展。
1. 什么是迪拜 VARA 许可证？
迪拜 VARA 许可证是由虚拟资产监管局（VARA）颁发的官方监管授权，使虚拟资产服务提供商（VASPs）能够在迪拜充满活力的数字金融生态系统内运营。该许可证建立了清晰的合规要求、强有力的反洗钱措施以及安全的虚拟资产运营框架。
2. 获取迪拜加密许可证的 VARA 要求是什么？
要获得 VARA 许可证，企业必须满足严格的要求，包括：
- 全面的了解客户（KYC）和反洗钱（AML）协议。
- 详细的商业计划和财务预测。
- 强有力的风险管理框架。
- 提交详尽的公司治理及技术基础设施文件。
我们的团队将全程指导您，确保完全合规。
3. VARA 许可证涵盖哪些虚拟资产业务活动？
VARA 许可证涵盖广泛的业务活动，包括：
- 咨询服务： 提供虚拟资产投资和策略的专业建议。
- 经纪自营服务： 促进虚拟资产交易，包括买卖和交易匹配。
- 托管服务： 提供数字资产的安全存储解决方案。
- 交易所服务： 运营虚拟资产交易平台。
- 借贷服务： 实现数字资产的结构化借贷。
- 管理与投资服务： 管理包含虚拟资产的投资组合，包括资产质押。
- 转账与结算服务： 监管虚拟资产交易的转账与结算流程。
4. 各虚拟资产业务活动的资本要求是多少？
资本要求根据业务类型不同而异，可按固定金额（美元/阿联酋迪拉姆）或固定年度开支的百分比计算。例如：
- 咨询服务： USD 27,300（AED 100,000）
- 经纪自营服务： 根据是否使用 VARA 许可的托管机构，要求从 USD 109,000（AED 400,000）至 USD 163,500（AED 600,000）不等。
- 托管、交易所、借贷、管理与投资及转账与结算： 每项服务均有具体的资本门槛。
详细数字请参见我们的资本要求部分。
5. VARA 许可的整体申请流程需要多长时间？
整个申请流程通常需要 8 至 10 个月，主要包括三个阶段：
步骤 1：公司成立 – 约 1 个月。
步骤 2：VARA 初步审批 – 约 2 个月，此期间审核初步文件和公司详情。
步骤 3：提交及最终审批 – 约 5 个月，此期间提交完整申请并获得最终审批。
6. 如果我的公司最初不在阿联酋注册，我可以申请 VARA 许可证吗？
可以，您可以以外籍实体身份启动 VARA 申请流程。但您需要在阿联酋成立本地实体以完全满足 VARA 的监管要求。我们提供全面支持，协助您完成本地公司成立和治理工作。
7. 是否可以在不亲自前往阿联酋的情况下申请 VARA 许可证？
可以，申请过程中无需必须亲临阿联酋。我们可以远程指导您收集所需文件，并代表您提交申请。
8. 获得 VARA 许可证后，我需要满足哪些持续的合规要求？
获批后，持续合规要求包括：
- 定期更新和审查 AML/CFT 政策。
- 定期进行合规审计和风险管理评估
- 及时报告任何可疑交易，并确保遵守不断变化的监管标准。
我们的团队将持续提供运营及合规支持，确保您始终符合 VARA 的要求。
9. VARA 与加拿大或阿布扎比全球市场（ADGM）的其他监管框架有何区别？
虽然加拿大（针对 MSB）或 ADGM 的监管框架涉及不同的金融服务和加密业务领域，但 VARA 独树一帜，专注于虚拟资产。VARA 的监管框架专门针对数字金融需求，制定了促进安全和创新虚拟资产运营的专门指南，从而将迪拜打造为全球数字金融创新的领军中心。
10. VARA 如何处理现有虚拟资产服务提供商的申请？
VARA 根据运营状态对申请人进行分类：
类别 A： 正在获取 MVP 许可证的申请人。
类别 B： 需转型到 VARA 监管下的传统虚拟资产服务提供商（VASP）。
类别 C： 新申请人或寻求新增业务活动的现有提供商。通常会进行差距分析，确保满足所有剩余要求。
如需更多信息或个性化建议，请立即联系 VARA 许可证专家。
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