加拿大MSB注册
在加拿大注册为货币服务业务（MSB）可以让您的公司获得广阔的市场和稳定的监管环境，非常适合提供货币兑换、资金转账、虚拟货币服务等业务的公司。有了我们的支持，您可以轻松应对加拿大的 MSB 注册和合规要求。
- 您的外部合规团队：我们负责整个 FINTRAC MSB 注册流程，确保符合加拿大的反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）法规，提交完全合规的申请。
- 全面支持：我们提供一站式注册解决方案，包括法律咨询、文件准备、AML/KYC 政策制定、审计安排及持续合规支持。
- 专业高效：我们的丰富经验确保注册流程顺利、高效。若有需要，我们还可以协助您在加拿大开设银行账户或收购现有的 MSB 实体。
准备好注册您的加拿大 MSB 了吗？立即联系我们，开启您的注册之旅！
- 外汇交易：提供不同货币的兑换服务。
- 发行或兑付汇票：授权的 MSB 可以发行或兑付汇票、支票等支付工具，支持各种国内和国际交易。
- 资金转账：MSB 可以为客户提供资金转账服务，作为安全资金流动的中介。
- 数字支付处理：MSB 可以充当数字支付处理器，提供安全、快速的支付交易，连接个人、企业和银行。
- 汇款：MSB 专门处理汇款业务，为国际汇款提供快捷高效的服务。
- 虚拟货币交易：MSB 可提供涉及加密货币和虚拟资产的交易服务，无论是通过交易平台还是其他金融服务提供商。
加拿大的MSB由加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）进行监管。此外，如果 MSB提供零售支付服务，还需要根据《零售支付活动法》（RPAA）向加拿大银行注册。FINTRAC和加拿大银行的双重监管体系，确保了MSB的合规性及客户资金的安全。
- 成本低廉：加拿大 MSB 注册程序简单，申请费用低，无需保证金或月度维护费。
- 无需当地人员：加拿大的 MSB 许可对人员要求简单，仅需指定一位董事和一位合规官，且不要求居住在加拿大。
- 无最低资本要求：无最低资本要求，让自筹资金的企业能够以最低的启动成本开展业务。
- 增强信任：加拿大强大的 MSB 监管框架为金融服务业提供了一个值得信赖的环境，吸引全球投资者并增强客户信心。
- 市场认可度：在加拿大，MSB 注册已成为许多金融服务提供商（特别是数字货币交易所和支付平台）的标准。
- 广泛的服务范围：加拿大的 MSB 可提供多种服务，包括外汇、资金转账、汇票的发行和兑付、虚拟货币交易以及支付服务。
加拿大的注册分为两类：MSB（货币服务业务）和 fMSB（外国货币服务业务）。以下是主要区别：
MSB：在加拿大有实体办公地点，作为本地注册的公司（公司或有限责任公司）运营，并向加拿大居民提供服务。MSB 直接受 FINTRAC 监管，必须遵守加拿大的 AML/KYC 合规标准。
fMSB：无加拿大实体但向加拿大居民提供服务。fMSB 无需在加拿大设立公司，但必须在 FINTRAC 注册并遵守加拿大的监管要求。此外，fMSB 通常需要接受更严格的审查，以确保符合加拿大的合规和报告标准。
不确定哪种注册适合您的业务？联系我们，获取专业指导。
- 公司注册：在加拿大设立公司（公司或有限责任公司）或以外国实体身份（fMSB）运营。
- 办公地址和代理人：若设立一家加拿大公司，需要一个本地办公地址和注册代理。我们提供这些服务，确保所有官方信件及时转发给您。
- 人员要求：指定一位合格的董事和一位合规官（不需要是加拿大公民或居住在加拿大）。合规官必须对加拿大 AML/KYC 法规有全面的了解，并熟悉 FINTRAC 要求。
- 公司银行账户：在加拿大开展 MSB 业务需开设商业银行账户。我们提供开户指导，包括与加密友好的银行建立关系。
- AML/KYC ：制定符合加拿大法规的 AML 和 KYC 政策。
- 商业计划书：提交一份详细的商业计划书，说明您在加拿大的 MSB 服务和活动。
- 合规：当MSB有合理理由怀疑某交易与洗钱或资助恐怖活动有关时，必须尽快向FINTRAC报告可疑交易。
- 更新：MSB需要在初次注册后每两年更新一次注册，以保持合规性。
从 2024 年 11 月 起，《零售支付活动法案》（RPAA）规定所有在加拿大提供支付服务的企业（包括 MSB）必须在加拿大银行注册。此监管更新增强了对消费者资金的保护，并巩固了加拿大支付系统的安全性。
RPAA 的适用范围：
- MSB：提供货币转账、外汇、虚拟货币交易等服务的企业。
- 支付服务提供商（PSP）：从事电子资金转账（EFT）发起或处理活动的企业。
RPAA 合规性的重要性：
RPAA 引入了新的监督标准，以保护终端用户资金并确保加拿大支付系统的完整性。未在 2024 年 11 月 15 日前完成注册的企业将面临重罚，罚金从 100 万加元起，并有可能暂停业务。
如果您的业务涉及这些领域，您必须在加拿大银行注册，同时实施强大的风险管理措施并确保客户资金安全。联系我们，确保您顺利完成 RPAA 注册。
步骤1 : 评估
预计 1-2 天
我们审查您的业务计划，并概述注册要求、费用和预计时间。
步骤2 : 文件准备
预计 1-2 天
收集所需文件，并制定符合加拿大标准的 AML 政策。
步骤3 : 合规审核
预计 1 周
确保您的团队符合 FINTRAC 的合规标准。
步骤4 : 公司注册
预计 1 周
协助设立您的加拿大实体，并提供注册办公地址。
步骤5 : 提交与批准
大约 2-3 个月
我们负责整个提交流程，并与 FINTRAC 保持联系，直至最终获得批准。
- 成本：与公司成立、AML/KYC和专业服务相关的费用。请与我们联系以获取详细的费用清单。
- 时间：根据您的业务复杂性和文件提交速度，整个过程通常需要约2-3个月。我们的团队将加快进程，尽量减少延误。
1. 我的团队需要在加拿大才能注册 MSB 吗？
不需要，您的团队无需在加拿大。您可以注册为在加拿大的MSB，或者如果您的业务面向加拿大客户但没有当地办公室，也可以选择注册为 fMSB。不过，拥有加拿大公司实体会增加合规信任度，并简化流程。
2. 加拿大的 MSB 和 fMSB 有什么区别？
MSB 在加拿大设有当地实体或办公地点，或注册为加拿大公司，而 fMSB 虽无实体办公地点，但可通过其境外实体在加拿大提供相同服务。fMSB 仍需在 FINTRAC 注册并符合加拿大的 AML/KYC 标准。
3. 在加拿大 MSB 注册允许从事哪些活动？
允许的活动包括外汇兑换、国际汇款、加密货币交易、支付处理、预付卡发行和货币转账。
4. 谁监管加拿大的 MSB？
加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 负责监督 MSB，以确保其符合《反洗钱与反恐融资法》(PCMLTFA) 的要求。MSB 必须遵守特定的 AML/KYC 标准，并在适用情况下，根据 RPAA 在加拿大银行注册。
5. 在加拿大注册 MSB 需要多长时间？
整个流程通常需要大约 2-3 个月，具体时间取决于注册类型、业务复杂性和文件准备速度。我们会优化每个步骤，以确保注册顺利完成。
6. 注册后是否有持续的合规要求？
有，加拿大的 MSB 必须维持 AML/KYC 合规，定期向 FINTRAC 报告交易，并接受定期审计。我们提供持续合规支持，确保您满足所有监管要求。
7. MSB 需要多长时间更新一次注册？
MSB 初次注册后，每两年需在 FINTRAC 更新注册，以确保持续合规。
8. 你们是否协助开立用于 MSB 运营的公司银行账户？
是的，我们提供开立公司银行账户的指导，这对在加拿大运营的 MSB 至关重要。我们还会帮助您找到适合加密货币交易的银行合作伙伴。
9. 能否远程申请 MSB 牌照？
可以，我们会远程协助您完成申请，收集所需文件并为您提交。
10. 什么是 RPAA 注册？
RPAA（零售支付活动法）注册对在加拿大提供零售支付服务的 MSB 必须申请，包括电子钱包提供商和支付处理商。我们可以帮助您满足 RPAA 要求，确保合规。
11. 你们可以全程处理加拿大 MSB 的注册流程吗？
当然可以！从初步评估、文件准备到提交、合规和持续支持，我们的团队将全程管理，确保整个流程尽可能顺利。
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